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eToro vs XTB vs DEGIRO : Le comparatif ultime en 2025

Vous souhaitez investir en bourse en 2025 et hésitez entre eToro, XTB et DEGIRO ? Ce guide comparatif vous livre une analyse honnête et complète pour choisir la meilleure plateforme selon vos objectifs.

Pourquoi ces trois plateformes ?

eToro, XTB et DEGIRO sont aujourd’hui parmi les courtiers les plus populaires en Europe. Chacune propose une approche distincte :

Mais quelle plateforme est la plus adaptée à votre profil ? Voici les critères que nous allons comparer :

Critères de comparaison

Tableau comparatif résumé (2025)

Critère eToro XTB DEGIRO
Commission sur actions 0% (actions réelles) 0% (jusqu’à 100k€) 0,50 € min (actions EU)
Crypto-monnaies ✔️ (spreads compétitifs) ✔️ (via CFDs uniquement) ❌ Non disponible
CopyTrading ✔️ Intégré ❌ ❌
Actions fractionnées ✔️ ❌ ❌
Interface utilisateur ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ ⭐️⭐️⭐️⭐️ ⭐️⭐️⭐️
Application mobile ✔️ (complète) ✔️ (bonne) ✔️ (basique)

1. Frais et commissions

Les frais sont un critère essentiel, surtout pour les investisseurs réguliers. Voici ce qu’il faut savoir :

eToro

eToro propose le trading d’actions 100% sans commission, à condition de ne pas utiliser d’effet de levier. Aucun frais de courtage, ni de gestion. Les spreads sont présents sur les cryptos et CFD. Les frais annexes incluent :

XTB

XTB ne prélève pas de commissions sur les actions et ETF, dans la limite de 100 000 € de volume mensuel. Au-delà, des frais de 0,2 % sont appliqués. Les CFD ont des spreads variables, et il n’y a pas de frais de retrait. XTB est réputée pour sa politique de frais transparente.

DEGIRO

DEGIRO facture 0,50 € + frais de marché par transaction d’actions (ex : 0,04 % sur Euronext). Les ETF “gratuits” sont limités à une sélection. Aucun dépôt minimum, pas de frais de retrait, mais une grille tarifaire assez technique à lire. Pas de spreads cachés, mais attention aux frais de change automatique.

2. Produits disponibles

Chaque plateforme couvre une gamme différente d’instruments financiers :

eToro

Une offre large et équilibrée :

Idéal pour les investisseurs diversifiés et ceux qui veulent explorer le marché crypto.

XTB

XTB propose :

Les cryptos ne sont disponibles qu’en CFD. Il n’est pas possible d’acheter de vrais BTC ou ETH.

DEGIRO

DEGIRO se concentre sur les titres cotés :

Aucune crypto, aucun CFD. DEGIRO reste une plateforme “investisseur long terme” plus qu’un outil de trading.

3. Interface, outils et expérience utilisateur

eToro

eToro brille par sa simplicité et son aspect social. L’interface est pensée pour les débutants, avec une navigation intuitive. Le CopyTrading est intégré, avec possibilité de filtrer par performances, risques ou type de portefeuille. Les graphiques sont simples mais suffisants. L’aspect “communauté” apporte un vrai plus pour apprendre en échangeant avec d’autres investisseurs.

XTB

XTB propose une plateforme robuste, avec xStation 5, idéale pour les traders plus expérimentés. De nombreux indicateurs techniques, alertes de prix, calendrier économique et analyses sont disponibles. L’interface est professionnelle, mais demande une courbe d’apprentissage plus raide. Excellent pour les stratégies de swing trading ou CFD.

DEGIRO

L’interface DEGIRO est plus austère. Elle va droit au but, sans fioriture. On est dans une logique purement fonctionnelle, sans CopyTrading, ni outils graphiques avancés. Idéale pour les investisseurs “buy & hold” qui savent ce qu’ils veulent acheter. Pas de module social ou éducatif.

4. Régulation et sécurité

Il est impératif de s’assurer que la plateforme choisie respecte les régulations en vigueur et protège vos fonds :

eToro

eToro est régulé par plusieurs autorités de régulation financière :

Les fonds des clients sont séparés, et un système de sécurité robuste est en place, avec 2FA et protection contre les attaques.

XTB

XTB est également bien régulé, notamment par la KNF (Pologne) et la FCA. Les comptes sont séparés, et l’environnement de trading est sûr. Des outils comme le stop-loss garantis sont disponibles.

DEGIRO

DEGIRO est régulé aux Pays-Bas, via l’Autorité des Marchés Financiers (AFM) et la DNB. Bien que DEGIRO ne propose pas de protection de compte type 2FA par défaut, les fonds sont bien séparés dans une entité indépendante.

5. Application mobile et accessibilité

eToro

L'application mobile eToro est notée parmi les meilleures sur Android et iOS. Fluide, ergonomique et 100% fonctionnelle. Vous pouvez suivre vos portefeuilles, copier des traders ou passer vos ordres en quelques clics.

XTB

xStation Mobile est très puissante, mais légèrement plus technique. Elle est plus adaptée aux traders actifs. Elle permet des analyses en temps réel, des graphiques personnalisables et un trading rapide.

DEGIRO

L’app DEGIRO est simple et minimaliste. Parfaite pour consulter des positions ou passer des ordres de base. Pas de fonctionnalités poussées, mais efficace pour gérer un portefeuille long terme.

6. Communauté, support et formation

eToro

Avec son réseau social intégré, eToro propose une approche unique : partage de portefeuilles, fils d’actualités, discussions entre investisseurs. Idéal pour progresser ensemble. Le support client est disponible 24/7 par ticket, en plusieurs langues.

XTB

XTB se distingue par ses formations gratuites en ligne : vidéos, webinaires, eBooks. Le support est efficace et réactif. Un vrai atout pour les débutants sérieux ou les traders techniques.

DEGIRO

DEGIRO reste limité sur cet aspect : peu de contenus éducatifs, peu de communauté, peu d’interaction. Support client par email ou téléphone, plutôt lent comparé à la concurrence.

Conclusion : quelle plateforme choisir ?

Tout dépend de votre profil :

💡 Si vous débutez ou cherchez une expérience simple et complète, eToro est la meilleure solution en 2025.

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