eToro Fees: Verstehen von 0% Kommission auf Aktien

eToro vs XTB vs DEGIRO: Unabhängiger Vergleich 2025

Möchten Sie in Aktien im Jahr 2025 investieren und zwischen eToro, XTB und DEGIRO zögern? Dieser vergleichende Leitfaden bietet eine ehrliche und vollständige Analyse, um die beste Plattform nach Ihren Zielen zu wählen.

Warum diese drei Plattformen?

eToro, XTB und DEGIRO gehören heute zu den beliebtesten Broker in Europa.

• EToro: die intuitivste Schnittstelle und das einzigartige CopyTrading
• XTB: eine Plattform, die sich auf die technische Analyse und Ausbildung konzentriert
• DEGIRO: sehr wettbewerbsfähige Preisstruktur für europäische Bestände

Aber welche Plattform ist am besten für Ihr Profil geeignet? Hier sind die Kriterien, die wir vergleichen werden:

Vergleichskriterien

• 💸 Gebühren und Provisionen
• 📊 Produkte und verfügbare Vermögenswerte
• 🛠️ Funktionen und Trading-Tools
• 🔐 Sicherheit und Regulierung
• 📱 Benutzeroberfläche und mobile Anwendung

Zusammenfassung Vergleichstabelle (2025)

1. Gebühren und Provisionen

Gebühren sind ein wesentliches Kriterium, vor allem für regelmäßige Investoren. Hier ist, was Sie wissen müssen:

EToro

eToro Angebote 100% kommissionsfreier Aktienhandel, vorausgesetzt, Sie verwenden keine Hebelwirkung. Keine Brokergebühren, keine Verwaltungsgebühren. Spreads sind auf Kryptos und CFDs vorhanden. Zusätzliche Gebühren beinhalten:

• $5 Abzugsgebühr
• Währungsumrechnung, wenn Einzahlung nicht in USD
• Inaktivitätsgebühr nach 12 Monaten

XTB

XTB berechnet keine Provisionen auf Aktien und ETFs, bis zu 100.000 € monatliches Volumen. Darüber hinaus werden 0,2% Gebühren erhoben. CFDs haben variable Spreads, und es gibt keine Entzugsgebühren. XTB ist für seine transparente Gebührenpolitik bekannt.

DEGIRO

DEGIRO berechnet 0,50 € + Marktgebühren pro Aktentransaktion (z.B.: 0,04 % auf Euronext). "Kostenlose" ETFs sind auf eine Auswahl beschränkt. Keine Mindesteinzahlung, keine Abzugsgebühren, sondern ein eher technisches Preisgitter zum Lesen. Keine versteckten Spreads, aber auf automatische Wechselkursgebühren achten.

2. Verfügbare Produkte

Jede Plattform umfasst eine unterschiedliche Bandbreite an Finanzinstrumenten:

EToro

Ein breites und ausgewogenes Angebot:

• US, Europäische, asiatische Bestände
• ETFs, Indizes, Waren
• Kryptowährungen (BTC, ETH, ADA...)
• CFDs zu Forex, Waren und Indizes

Ideal für diversifizierte Investoren und diejenigen, die den Kryptomarkt erkunden möchten.

XTB

XTB bietet:

• CFDs auf Aktien, Indizes, Waren, Forex
• Reale Bestände und ETFs seit 2021

Cryptos sind nur als CFDs verfügbar. Es ist nicht möglich, echte BTC oder ETH zu kaufen.

DEGIRO

DEGIRO konzentriert sich auf notierte Wertpapiere:

• Aktien (US, EU, Asien)
• ETFs, bonds, derivatives (options, futures)

Keine Krypto, keine CFDs. DEGIRO bleibt eine "langfristige Investor-Plattform" anstatt ein Trading-Tool.

3. Schnittstelle, Werkzeuge und Benutzererfahrung

EToro

eToro strahlt durch seine Einfachheit und sozialer Aspekt. Die Schnittstelle ist für Anfänger konzipiert, mit intuitiver Navigation. CopyTrading ist integriert, mit der Möglichkeit, durch Leistung, Risiken oder Portfolio-Typ zu filtern. Charts sind einfach, aber ausreichend. Der "Gemeinschafts-" Aspekt bringt echten Mehrwert durch den Austausch mit anderen Investoren zu lernen.

XTB

XTB bietet eine robuste Plattform mit XStation 5, ideal für erfahrene Trader. Viele technische Indikatoren, Preiswarnungen, Wirtschaftskalender und Analysen sind verfügbar. Die Schnittstelle ist professionell, erfordert aber eine steilere Lernkurve. Hervorragend für Swing-Handel oder CFD-Strategien.

DEGIRO

Die DEGIRO Schnittstelle ist mehr austere. Es geht direkt an den Punkt, ohne Frills. Es ist rein funktionale Logik, ohne CopyTrading oder erweiterte Chart-Tools. Ideal für "buy & hold" Investoren, die wissen, was sie kaufen wollen. Kein soziales oder pädagogisches Modul.

4. Verordnung und Sicherheit

Es ist zwingend notwendig, sicherzustellen, dass die gewählte Plattform die aktuellen Vorschriften respektiert und Ihre Gelder schützt:

EToro

eToro wird von mehreren Finanzaufsichtsbehörden geregelt:

• CySEC (Cyprus)
• FCA (Vereinigtes Königreich)
• ASIC (Australien)

Client-Fonds werden getrennt, und ein robustes Sicherheitssystem ist vorhanden, mit 2FA und Schutz vor Angriffen.

XTB

XTB ist auch gut reguliert, vor allem durch KNF (Polen) und FCA. Konten sind getrennt, und die Handelsumgebung ist sicher. Werkzeuge wie garantierte Stop-Loss sind verfügbar.

DEGIRO

Die DEGIRO ist in den Niederlanden über die Financial Markets Authority (AFM) und DNB geregelt. Obwohl DEGIRO keinen Standard 2FA-Kontoschutz bietet, sind die Mittel in einem unabhängigen Unternehmen gut getrennt.

5. Mobile Anwendung und Zugänglichkeit

EToro

Die mobile eToro-Anwendung ist unter den besten auf Android und iOS bewertet. Fluid, ergonomisch und 100% funktionsfähig. Sie können Ihren Portfolios folgen, Kopieren Händlern oder Ihre Bestellungen in ein paar Klicks platzieren.

XTB

xStation Mobile ist sehr leistungsstark, aber etwas technischer. Es ist besser geeignet für aktive Trader. Es ermöglicht Echtzeit-Analysen, anpassbare Diagramme und schnellen Handel.

DEGIRO

Die DEGIRO-App ist einfach und minimalistisch. Perfekt für die Überprüfung von Positionen oder die Platzierung von Grundaufträgen. Keine erweiterten Funktionen, aber effektiv für die Verwaltung eines langfristigen Portfolios.

6. Gemeinschaft, Unterstützung und Ausbildung

EToro

Mit seinem integrierten sozialen Netzwerk bietet eToro einen einzigartigen Ansatz: Portfolio-Sharing, News-Feeds, Diskussionen zwischen Investoren. Ideal, um gemeinsam voranzukommen. Kunden-Support ist rund um die Uhr per Ticket in mehreren Sprachen verfügbar.

XTB

XTB zeichnet sich durch seine kostenlose Online-Schulung: Videos, Webinare, eBooks. Support ist effizient und reaktionsschnell. Ein echter Vorteil für ernsthafte Anfänger oder technische Händler.

DEGIRO

DEGIRO bleibt auf diesen Aspekt beschränkt: wenig Bildungsinhalte, wenig Community, wenig Interaktion. Kundenbetreuung per E-Mail oder Telefon, eher langsam im Vergleich zum Wettbewerb.

Fazit: Welche Plattform zu wählen?

Es hängt alles von Ihrem Profil ab:

• Anfänger oder vielseitiger Investor → EToro ✅
• Aktiver Trader, orientierte technische Analyse → XTB
• Passiver Investor, langfristig orientiert → DEGIRO

・ Wenn Sie auf der Suche nach einer einfachen und vollständigen Erfahrung sind, eToro ist die beste Lösung im Jahr 2025.